Podsumowanie strategii inwestycyjnych AgioFunds

29 listopada 2024

Wielkimi krokami zbliża się koniec roku 2024, a więc można powoli zacząć coroczne podsumowania. Na ten moment WIG od początku roku wzrósł o 1,5%, czyli niedużo… ale wzrósł.

WIG20 mimo tego, że prawie pół roku znajdował się powyżej 2300, prawdopodobnie zakończy rok w magicznej barierze 2200-2300. W tym miejscu idealnie pasuje anegdota o inwestorze, który zapadł w śpiączkę:

Największy polski inwestor po 20 latach budzi się ze śpiączki i jest ciekawy jak zmieniła się Polska przez ten okres. Pyta o rząd, o technologie, o dzieci, żonę, o wszystko, poza giełdą. Zdziwiony lekarz pyta „Proszę Pana, czemu Pan nie pyta o to ile wynosi teraz indeks WIG 20? Był Pan przecież największym polskim inwestorem?” Pacjent machnął ręką i odpowiedział „A! Znając życie i tak jest w granicach 2200-2300”.

A jak w tym roku radziły sobie strategie inwestycyjne proponowane przez AgioFunds?

Strategia depozytowa charakteryzuje się  niskim poziomem ryzyka oraz niską zmiennością, Jest skonstruowana w oparciu o dwa subfundusze z oferty Towarzystwa o najniższym ryzyku inwestycyjnym, lokującym głównie w obligacje przedsiębiorstw o solidnych fundamentach oraz obligacje skarbowe. Oczekiwana stopa zwrotu powinna być konkurencyjna w stosunku do lokat bankowych. Polecana jest inwestorom, dla których priorytetem jest ochrona kapitału.

Strategia konserwatywna oferuje większą dywersyfikację portfela, ale także i nieco podwyższone  ryzyko inwestycyjne w stosunku do strategii depozytowej. W skład portfela oprócz subfunduszy dłużnych wchodzą dodatkowo subfundusz Stabilny PLUS oraz Akcji PLUS co w sumie przekłada się na udział w portfelu akcji na poziomie do 25%. Strategia skierowana jest do inwestorów poszukujących sposobów na pomnażanie swojego kapitału przy ograniczonym ryzyku inwestycyjnym.

Strategia optymalna zapewnia w portfelu równowagę między instrumentami akcyjnymi oraz dłużnymi. Zwiększony udział w portfelu subfunduszy akcji podnosi ryzyko inwestycyjne portfela, ale jednocześnie daje możliwość  uczestniczenia w potencjalnym wzroście cen akcji. Strategia przeznaczona jest dla inwestorów akceptujących podwyższone ryzyko inwestycyjne, ale w zamian oczekujących wyższych stóp zwrotu.

Strategia wzrostowa charakteryzuje się niemal 70% zaangażowaniem na rynkach akcji. Jest skierowana do świadomych inwestorów, akceptujących wysokie ryzyko inwestycyjne oraz zmienność notowań, Aby je zminimalizować subfundusze wchodzące w skład  strategii wzrostowej inwestują w starannie wyselekcjonowane spółki, z perspektywą wysokich i powtarzalnych stóp zwrotu. Z uwagi, iż zachowanie rynków akcji jest uzależnione od bardzo wielu czynników takich jak m.in. koniunktura gospodarcza czy czynniki polityczne, rekomendowany horyzont inwestycyjny wynosi co najmniej 5 lat.

* dane z dnia 26.11.2024

Podsumowując, strategie AgioFunds dostarczyły solidnych wyników i pozostają konkurencyjne na tle innych form inwestowania. To kolejny rok, który potwierdza, że umiejętnie zarządzane fundusze potrafią znaleźć swoje miejsce nawet na trudnym rynku.