EMERYTURA

Jeśli chcemy żyć godnie na emeryturze musimy wziąć sprawy w swoje ręce. ZUS nie zapewni nam wysokich świadczeń emerytalnych. A przecież marzymy o tym, aby właśnie ten czas po zakończeniu pracy był czasem radości, podróży do pięknych zakątków świata i rozpieszczania wnuków. Na to wszystko potrzeba pieniędzy. Nie odkładaj już dłużej decyzji. Poznaj korzyści z oszczędzania IKE AGIO i IKZE AGIO i zobacz, jak możemy Ci pomóc spełniać marzenia na emeryturze.

* Osoby urodzone do 31 grudnia 1948 r. mają krótsze okresy gromadzenia oszczędności uprawniające je do zwolnienia podatkowego. W przypadku osób urodzonych do 31 grudnia 1945 r. okres pięcioletni skrócono do lat trzech, a w przypadku osób urodzonych między 1 stycznia 1946 r., a 31 grudnia 1948 r. do lat czterech. Nie ustanowiono górnego wieku oszczędzającego, do którego musi zostać dokonana wypłata.

IKZE – Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego

IKE – Indywidualne Konto Emerytalne

Dla kogo jest to produkt Osoby fizyczne, które ukończyły 16 lat (po spełnieniu kryteriów ustawowych) Osoby fizyczne, które ukończyły 16 lat (po spełnieniu kryteriów ustawowych)
Roczny limit wpłat IKZE: 10 407,60 zł 
IKZE os. prowadzącej pozarolniczą działalność: 15 611,40 zł
26 019 zł w 2025 roku
Korzyści podatkowe Możliwość odliczania wpłat od dochodów w danym roku.
Za 2025 roku może to być aż 4995,65 zł. Brak podatku od zysków kapitałowych.  Zryczałtowany podatek 10% przy wypłacie środków.
Brak podatku od zysków kapitałowych przy wypłacie środków.
Opłata za otwarcie 800 zł 800 zł
Możliwość wypłaty – z zachowaniem korzyści podatkowych W wieku 65 lat pod warunkiem dokonywania wpłat przez min. 5 lat (dowolnych lat kalendarzowych) W wieku 60 lat lub po nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 roku życia oraz spełnieniu warunku dokonania wpłat na IKE w dowolnych 5 latach kalendarzowych lub dokonania połowy wpłat, nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia przez Uczestnika zlecenia o dokonanie wypłaty.
Pierwsza wpłata min. 1000 zł min. 1000 zł
Kolejna wpłata min. 100 zł min. 100 zł
Numer rachunku do wpłat 36 1140 1010 0000 5568 6700 1003 09 1140 1010 0000 5568 6700 1004
Wcześniejsza wypłata środków Możliwa całościowa Możliwa częściowa bądź całościowa
Dziedziczenie Środki zgromadzone na rejestrach są dziedziczone. Jest możliwość wskazania osoby uprawnionej do środków w przypadku śmierci. Spadkobierca może wypłacić  zgromadzone środki albo przenieść na swoje IKZE. Środki te zwolnione są zarówno z podatku od dochodów kapitałowych, jak i z podatku od spadków i darowizn. Środki zgromadzone na rejestrach są dziedziczone. Jest możliwość wskazania osoby uprawnionej do środków w przypadku śmierci. Spadkobierca może wypłacić  zgromadzone środki albo przenieść na swoje IKE, bądź do pracowniczego programu emerytalnego. W obu przypadkach środki te zwolnione są zarówno z podatku od dochodów kapitałowych, jak i z podatku od spadków i darowizn.

 

Newsletter

Zapisz się na newsletter. Będziemy informować Cię o aktualnych promocjach oraz konkursach w AgioFunds TFI SA