IKZE

IKZE AGIO pozwala na gromadzenie środków na zabezpieczenie przyszłości,
przy jednoczesnej możliwości odliczenia kwoty wpłat od dochodu w rocznym zeznaniu podatkowym.

IKZE

IKZE to produkt emerytalny stworzony
przez rząd w ramach III filaru systemu emerytalnego.
Oszczędzanie w ramach IKZE jest dobrowolne
i jest uzupełnieniem emerytury
gromadzonej w ramach ZUS (I filar)
oraz OFE (II filar)

IKZE

Obniż swój PIT nawet o 1637 zł

Dlaczego warto wybrać IKZE AGIO? IKZE AGIO daje możliwość oszczędzania poza podstawowym systemem emerytalnym w ZUS. Ty decydujesz ile i kiedy wpłacasz, wybierasz odpowiednią dla siebie strategię, a na koniec masz pewność, że Twoje oszczędności trafią rzeczywiście do Twojego portfela. Przy maksymalnej wpłacie na IKZE i 32% progu podatkowym można w 2017 roku odliczyć aż do 1637zł! Przechodząc na emeryturę otrzymasz swoje środki wraz z wypracowanym zyskiem bez potrącania podatku od zysków kapitałowych.

Jak działa IKZE AGIO?

  • 0zł za otwarcie

    W internecie otworzysz IKZE AGIO bez żadnych opłat!
  • Elastyczne

    W IKZE AGIO wpłacasz ile chcesz i kiedy chcesz – aż do wysokości rocznego limitu, który w 2018 roku został określony na 5 331,60zł. Również kiedy chcesz zmieniasz strategię, jeśli tylko uznasz, że inna lepiej zaspokoi Twoje potrzeby.
  • Otwarcie i obsługa przez internet

    IKZE AGIO możesz otworzyć bez wychodzenia z domu. Przygotuj dokument tożsamości i numer rachunku bankowego, a cały proces nie zajmie Ci więcej niż kwadrans. Po otwarciu i zasileniu rachunku IKZE AGIO, możesz na bieżąco sprawdzać jak pracują Twoje środki.
  • Kwartalne dostosowanie udziału funduszy

    Dbamy o to, aby oszczędności w ramach IKZE pracowały zgodnie z obraną strategią. Dlatego co kwartał dopasujemy udział funduszy do wybranej przez Ciebie strategii.
  • 4 strategie inwestycyjne

    Nie musisz się zastanawiać, który fundusz inwestycyjny byłby dla Ciebie najlepszy. W IKE AGIO wybierasz gotową strategię: konserwatywną, optymalną lub wzrostową. A jeśli i to sprawia Ci trudność – zaufaj nam, wybierając Strategię Cyklu Życia, w której sami dostosowujemy podejście inwestycyjne do Twojego wieku.
  • Bezpieczeństwo środków

    Oszczędności na IKZE AGIO to Twoje pieniądze. W przypadku emerytury z ZUS, nie masz pewności ile wpłaconych składek odzyskasz. W IKZE AGIO wszystkie wpłacane środki są przypisane tylko do Ciebie i żadne zmiany systemu emerytalnego tego nie zmienią.
  • Dostęp do środków

    W każdej chwili masz dostęp do zgromadzonych środków. Jeśli będziesz zmuszony do skorzystania z tego zabezpieczenia przed 65 rokiem życia, środki możesz wypłacić bez utraty wypracowanego zysku, jednak trzeba wtedy zapłacić podatek zgodnie ze skalą podatkową.
  • Korzyści podatkowe

    Korzystając z IKZE masz możliwość odliczenia rocznych wpłat od podstawy opodatkowania za dany rok, a wypłacając po ukończeniu 65 roku życia nie zapłacisz podatku od zysków kapitałowych, tylko zryczałtowany podatek w wysokości 10% - pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE przez co najmniej 5 lat.

Wybierz jedną z 4 strategii i dostosuj IKZE do swoich potrzeb

Konserwatywna

  • AGIO Obligacji PLUS
    10%
  • AGIO Kapitał PLUS
    50%
  • AGIO Stabilny PLUS
    25%
  • AGIO Akcji PLUS
    15%
Niski Poziom ryzyka
2 lata Minimalny okres inwestycyjny
Załóż IKZE ze strategią Konserwatywną

Optymalna

  • AGIO Obligacji PLUS
    15%
  • AGIO Kapitał PLUS
    30%
  • AGIO Stabilny PLUS
    30%
  • AGIO Akcji PLUS
    25%
Średni Poziom ryzyka
3 lata Minimalny okres inwestycyjny
Załóż IKZE ze strategią Optymalną

Wzrostowa

  • AGIO Obligacji PLUS
    10%
  • AGIO Kapitał PLUS
    10%
  • AGIO Stabilny PLUS
    20%
  • AGIO Akcji PLUS
    60%
Wysoki Poziom ryzyka
5 lat Minimalny okres inwestycyjny
Załóż IKZE ze strategią Wzrostową

Cyklu życia

W strategii cyklu życia dynamicznie dostosowujemy poziom ryzyka inwestycji do Twojego wieku – im bliżej jesteś emerytury, tym bardziej konserwatywnie zarządzamy Twoimi pieniędzmi.
  • 16-45 lat
    Faza rozwoju i inwestowania
    Strategia Wzrostowa
  • 46-55 lat
    Faza stabilizacji
    Strategia Optymalna
  • 56 < lat
    Faza spełnienia marzeń
    Strategia Konserwatywna
Średni Poziom ryzyka
5 lat Minimalny okres inwestycyjny
Załóż IKZE ze strategią Cyklu Życia